الرافعة المالية

الرافعة المالية

 

 

  • ما هو التداول بالرافعة المالية
  • ما هو التداول بالهامش
  • إيجابيات وسلبيات التداول بالرافعة المالية
  • أمثلة حول التداول بالرافعة المالية
  • المطالبة بالهامش – كيف يتم؟
  • تداول الرافعة المالية مع AvaTrade

ما هو التداول بالرافعة المالية؟

التداول بالرافعة المالية هو أداة قوية لمتداولي العقود مقابل الفروقات. يمكن أن يساعد المستثمرين على تعظيم العوائد حتى على التغييرات الصغيرة في الأسعار، وتنمية رأس مالهم بشكل كبير، وزيادة تعرضهم للأسواق المرغوبة. لكن من الجدير بالذكر أن الرافعة المالية يمكن أن تعمل لصالحك أو ضدك. بينما يمكنك جني أرباح كبيرة عندما تسير أسعار الأصول في طريقك، فإنك تعاني أيضًا من خسائر متضخمة عندما تتحرك الأسعار ضدك. عندما تتداول برافعة مالية، فإنك تقوم بتخفيض “مبلغ صغير”، لكن لديك فرصة للتحكم في مركز تداول أكبر بكثير في السوق. المبلغ الصغير هو ما يشار إليه باسم “الهامش”. يعتمد مقدار الرافعة المالية التي يقدمها الوسيط على الشروط التنظيمية التي يلتزم بها، في أي / جميع الولايات القضائية التي يُسمح لها بتقديم خدمات التداول فيها.

مع التداول بالرافعة المالية، يحتاج المتداول فقط إلى استثمار نسبة معينة من المركز بالكامل. يمكن أن يتغير هذا اعتمادًا على مقدار الرافعة المالية التي يقدمها الوسيط، ومقدار الرافعة المالية التي يرغب المتداول في تنفيذها، ويعتمد أيضًا بشكل كبير على السلطات التنظيمية المكلفة بالإشراف على صناعة التداول عبر الإنترنت في تلك الولاية القضائية.

أيضًا، يستخدم المتداولون الرافعة المالية اعتمادًا على مستوى خبرتهم وأهدافهم الاستثمارية ورغبتهم في المخاطرة بالإضافة إلى السوق الأساسي الذي يتداولون فيه. في معظم الحالات، يميل المتداولون المحترفون إلى استخدام الرافعة المالية بشكل أكثر قوة، بينما يُنصح التجار الجدد والأقل خبرة عمومًا باستخدام الرافعة المالية بحذر. أيضًا، يميل المتداولون المحافظون إلى استخدام الحد الأدنى من الرافعة المالية الممكنة، في حين أن المتداولين الذين لديهم شهية عالية للمخاطرة يمكنهم استخدام الرافعة المالية بمرونة.

يمكن أن يحدد نوع السوق الذي يتم تداوله أيضًا مقدار الرافعة المالية التي يمكن للمتداولين استخدامها. يجب تداول الأسواق المتقلبة، مثل الذهب والبيتكوين، بأقل قدر من الرافعة المالية، في حين أن الأصول الأقل تقلبًا التي لا تنشر تقلبات كبيرة في الأسعار، مثل زوج اليورو مقابل الفرنك السويسري، يمكن تداولها بمستويات رافعة مالية أعلى.

نسبة الرافعة المالية هي تمثيل لقيمة المركز فيما يتعلق بمبلغ الاستثمار المطلوب. في AvaTrade ، يمكن لتجار الفوركس التداول برافعة مالية تصل إلى. ومع ذلك، يختلف هذا باختلاف الولاية القضائية الخاصة بك وكذلك فئة الأصول التي تتداولها.

ضع في اعتبارك هذا: برافعة مالية تبلغ 400: 1 ؛ يمكنك التحكم في مركز تداول بقيمة 100,000 دولار في السوق بمبلغ 250 دولارًا فقط! وهذا يعني أن تغيير السعر الإيجابي بنسبة 1٪ في السوق سيؤدي إلى ربح قدره 1,000 دولار (1٪ من 100,000 دولار). بدون الرافعة المالية، ستؤدي حركة السعر الإيجابية بنسبة 1٪ إلى ربح 2.5 دولار فقط (1٪ من 250 دولارًا). هذا يعني أن صفقاتك التجارية والأرباح / الخسائر الناتجة تتضاعف 400 مرة. لذلك يُقال في كثير من الأحيان أن الرافعة المالية سيف ذو حدين. مع الرافعة المالية التجارية، تتضخم الأرباح، لكن الخسائر يمكن أن تكون مدمرة أيضًا.

عند التداول برافعة مالية عالية، من السهل جدًا أن تخسر أكثر من رأس مالك. لكن في AvaTrade  نقدم حماية مضمونة للرصيد السلبي مما يعني أنه لا يمكنك أبدًا أن تخسر أكثر مما لديك في رصيد حساب التداول الخاص بك. بالإضافة إلى أنه يمكنك التدرب مجانًا على حساب تداول ورقي قبل استثمار أموال حقيقية واستخدام حاسبة التداول الخاصة بنا لتقدير النتائج المحتملة للتداول قبل الدخول فيه.

ابدأ التداول اليوم مع AvaTrade وتمتع بامتيازات الوسيط الحائز على جوائز عديدة وعالمية!

ما هو التداول بالهامش؟

كما هو موضح أعلاه ، “الهامش” هو مقدار المال الذي يسمح الوسيط للمتداول باستخراجه لتداول مركز أكبر بكثير في السوق. إنه في الأساس وديعة تأمين يحتفظ بها الوسيط. عند الاحتفاظ بصفقات التداول ، ستؤدي تغيرات الأسعار في السوق إلى تغيير شروط الهامش أيضًا. في معظم المنصات ، سيتم عرض معلومات حول شروط الهامش المتغيرة في حساب التداول الخاص بك. إليك ما تعنيه تعريفات الهامش المختلفة والمصطلحات الأخرى:

  • رصيد الحساب
    هذا هو المبلغ الإجمالي المتاح في حسابك كرأس مال تجاري. إنه في الأساس تمويل التداول الخاص بك.
  • متطلبات الربح
    هذا ما ناقشناه أعلاه باعتباره المبلغ الذي يطلب منك وسيطك إدراجه كـ “وديعة تأمين” للتحكم في مركز تداول في السوق. غالبًا ما يتم التعبير عنها كنسبة مئوية. على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم مستوى رافعة بنسبة 100: 1 ، فإن متطلبات الهامش الخاصة بك هي 1٪. إذا كنت تستخدم رافعة مالية بنسبة 400: 1 ، فإن متطلبات الهامش الخاصة بك هي 0.25٪.
  • الهامش المستخدم
    هذا هو مبلغ المال الذي يحتفظ به الوسيط باعتباره “أمانًا” حتى تتمكن من الاستمرار في تشغيل صفقاتك التجارية المفتوحة. لا يزال المال نظريًا ملكك ، لكن لا يمكنك الوصول إليه إلا بعد إغلاق المراكز المفتوحة.
  • الهامش القابل للاستخدام
    هذا هو المال الموجود في حساب التداول الخاص بك والمتاح لفتح صفقات تجارية جديدة في السوق.
  • المطالبة بالهامش
    نداء الهامش هو إشعار من وسيطك يفيد بأن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض إلى ما دون المستوى المطلوب. هذه مكالمة مخيفة (إخطار) للمتداولين. يحدث نداء الهامش عندما تتجاوز خسائر مركز التجارة المفتوحة (أو على وشك تجاوز) الهامش المستخدم. عندما تتلقى نداء الهامش ، يُطلب منك بشكل أساسي إضافة المزيد من الأموال إلى حساب التداول الخاص بك للحفاظ على الصفقات المفتوحة ، وإلا فإن الوسيط سوف يشرع في إغلاق المركز المفتوح تلقائيًا. على سبيل المثال ، يعني مستوى نداء الهامش بنسبة 20٪ أن وسيطك سيرسل إشعار نداء الهامش عندما تكبدت صفقاتك المفتوحة خسائر تزيد عن 80٪ من رصيد حسابك.

إيجابيات وسلبيات التداول بالرافعة المالية

إيجابيات الرافعة المالية

يعزز رأس المال. الرافعة المالية تعزز رأس المال المتاح للاستثمار في الأسواق المختلفة. على سبيل المثال، مع رافعة مالية 100: 1 ، يمكنك التحكم فعليًا في 100,000 دولار في رأس مال تداول بقيمة 1,000 دولار فقط. هذا يعني أنه يمكنك تخصيص مبالغ ذات مغزى لمختلف المراكز التجارية في محفظتك.

قرض بدون فوائد. الرافعة المالية هي في الأساس قرض يقدمه الوسيط الخاص بك للسماح لك باحتلال مركز أكبر في السوق. ومع ذلك، فإن هذا “القرض” لا يأتي مع أي التزامات في شكل فائدة أو عمولة ويمكنك الاستفادة منه بأي طريقة تريدها عند التداول.

أرباح مكبرة. يتيح التداول بالرافعة المالية للمتداولين جني أرباح كبيرة من الصفقات التي تسير في صالحهم. يتم جني الأرباح من مركز التجارة الذي يتم التحكم فيه وليس الهامش المحدد. هذا يعني أيضًا أنه يمكن للمتداولين جني أرباح كبيرة حتى إذا كانت الأصول الأساسية تقوم بتحركات سعرية هامشية.

التخفيف من التقلبات المنخفضة. عادة ما تحدث تغيرات الأسعار في الأسواق في دورات عالية ومنخفضة التقلب. يحب معظم المتداولين تداول الأسواق شديدة التقلب لأن الأموال تتكون من تحركات الأسعار. هذا يعني أن فترات التقلب المنخفض يمكن أن تكون محبطة بشكل خاص للمتداولين بسبب قلة حركة السعر التي تحدث. لحسن الحظ، مع التداول بالرافعة المالية، يمكن للتجار جني أرباح أكبر حتى خلال هذه اللحظات التي تبدو “مملة” من التقلبات المنخفضة.

تداول الأسواق المميزة. تتيح الرافعة المالية للمتداولين تداول الأدوات التي تعتبر أكثر تكلفة أو مرموقة. يتم تسعير بعض الأدوات بسعر أقساط ويمكن أن يؤدي ذلك إلى إغلاق العديد من مستثمري التجزئة. ولكن مع الرافعة المالية، يمكن تداول مثل هذه الأسواق أو الأصول وتعريض مستثمر التجزئة العادي للعديد من فرص التداول التي يقدمها.

سلبيات الرافعة المالية

تضخم الخسائر. الخطر الأكبر عند التداول برافعة مالية هو أنه، مثل الربح، تتضخم الخسائر أيضًا عندما يتعارض السوق معك. قد تتطلب الرافعة المالية الحد الأدنى من نفقات رأس المال، ولكن نظرًا لأن نتائج التداول تعتمد على الحجم الإجمالي للمركز الذي تتحكم فيه، فقد تكون الخسائر كبيرة.

مخاطر نداء الهامش. يحدث “نداء الهامش” المخيف من وسيطك عندما تتجاوز الخسائر العائمة الهامش المستخدم. نظرًا لأن الرافعة المالية تضخم الخسائر، فستكون هناك دائمًا مخاطر “نداء الهامش” عندما يكون لديك مراكز تداول مفتوحة في الأسواق المالية السريعة والحيوية.

المطالبة بالهامش ومستوى الهامش:

في حال عدم رغبة المتداول بإغلاق الصفقة بخسارة، فإن الخسارة في هذه الحالة تكون غير محققة ويمكن للمتداول متابعة أرباحه وخسائره بشكل فوري بناء على الأسعار الحالية في السوق من خلال منصة التداول التي تقدمها آفاتريد

حيث تظهر الخسائر والأرباح غير المحققة (الأرباح والخسائر العائمة) لكل صفقة بالإضافة إلى الاجمالي لكافة الأرباح والخسائر غير المحققة.

كما يمكنه متابعة التغير في الرصيد السوقي بناء على التقييم الفوري للصفقات على أسعار السوق الحالية وهو الذي يكون عادة الأهم للمتابعة من قبل المتداول، حيث لا يجب أن يهبط الرصيد السوقي إلى ما دون مستوى معين للحفاظ على بقاء الصفقات مفتوحة.

ويتم تحديد مستوى حد ادنى للرصيد السوقي والذي يسمى بمستوى المطالبة بالهامش.

حيث أن هبوط الرصيد السوقي إلى ما دون مستوى المطالبة بالهامش يستوجب على المتداول القيام بايداع مبالغ اضافية لتعزيز رصيده السوقي، أو القيام بإغلاق بعض المراكز لتحرير المزيد من الهامش لاستخدامه في الصفقات المفتوحة.

أو في حال عدم قيامه بأي من الخطوات أعلاه، فإن النظام سيقوم بإغلاق المراكز على أسعار السوق المتاحة في تلك اللحظة.

ويعتبر مستوى المطالبة بالهامش عبارة عن مستوى الرصيد السوقي كنسبة مئوية من الهامش المطلوب للصفقات المفتوحة على الحساب.

أدارة مخاطر التداول بالهامش:

كما نرى من المثال أعلاه، فإن التداول بالهامش يعتبر سلاح ذو حدين حيث أنه يمكن للمتداول تعظيم أرباحه من خلال التداول على أضعاف رأس المال المستثمر، ولكن في الوقت نفسه يزيد من المخاطر.

حيث أن الخسارة أيضا يمكن أن تكون كبيرة عند التداول على مبالغ كبيرة.

وهنا يكون على المتداول اتباع آلية مناسبة لإدارة المخاطر للسيطرة على هذه المخاطر مع استمراره بالاستفادة من الرافعة المالية التي يوفرها له نظام التداول بالهامش.

ويمكن أن يقوم المتداول بإدارة المخاطر من خلال وضع أوامر ايقاف خسارة حتى لا يتعرض لخسائر كبيرة في حالة تحركات السوق المفاجئة.

حيث يمكن للمتداول وضع أوامر ايقاف خسارة في مستويات تسبق مرحلة المطالبة بالهامش وبذلك يمكنه التخفيف من المراكز المفتوحة على الحساب في حالة تحركات السوق السريعة وتفادي الاغلاق الاجباري لكافة الصفقات.

كما يمكنه استخدام أمر دخول بإيقاف من أجل التحوط في حال هبوط السعر ودون أن يضطر إلى إغلاق المركز، حيث يمكنه لاحقا اغلاق مركز التحوط عند زوال الخطر أو قيامه بإيداع اضافي والاستمرار بمركزه السابق.

مزايا التداول بالهامش مع آفاتريد:

تقدم آفاتريد مزايا عديدة للتداول بالهامش للمتداولين وذلك من خلال منصات تداول متعددة توفر لهم القدرة للاستفادة من رافعة مالية تصل إلى للتداول على عدد كبير من الادوات المالية المختلفة، سواء العملات الأجنبية “الفوركس” أو العقود مقابل الفروقات على الأسهم والمؤشرات والمعادن والطاقة (الذهب والفضة والبلاتين والنفط وغيرها), هذا بالإضافة إلى أفضل سبريد على العملات الرقمية (بتكوين، إيثيريوم، بيتكوين كاش وغيرها).

في الوقت نفسه الذي يمكنهم الاستفادة من أدوات التداول المختلفة سواء أدوات التحليل الفني المتقدمة أو القدرة على استخدام التداول اللوغاريثمي باستخدام استراتيجيات برمجية (اكسبرت – سكربت) للتداول الآلي والتمتع بالتداول بدون عمولات وعلى حسابات خالية من الفوائد بفروق أسعار تنافسية.

وبذلك يكون بإمكان المتداول الوصول إلى الأسواق العالمية والتداول بأضعاف رأس ماله المستثمر وإدارة مخاطر التداول من خلال وسيط موثوق ورائد ويعمل بترخيص ورقابة عالية، مما يوفر بيئة تداول قوية وفعالة وآمنة للتداول براحة بال وسهولة واحترافية.

الأسئلة الشائعة حول الرافعة المالية

  • هل يمكن أن تتسبب الرافعة المالية في أن يصبح حسابي سلبيا؟

    نظرًا لأن AvaTrade تستخدم متطلبًا هامشيًا بنسبة 50٪ واستخدام استدعاء الهامش يتم تقليل مخاطر خسائر التداول المفرطة التي تتجاوز الرصيد الإجمالي لحسابك ، ولكن لا يتم التخلص منها تمامًا. خلال فترة التقلب الشديد ، من الممكن أن يتحرك مركز ما ضدك بسرعة كبيرة بحيث لا يمكن تصفية مركز خاسر في الوقت المناسب للحفاظ على رصيد حسابك من أن يصبح سلبيًا. لتجنب ذلك ، نوصي بشدة بإدارة استخدامك للرافعة المالية بحكمة.

     
  • ما هو الفرق بين الرافعة المالية والهامش؟

    في حين أن الرافعة المالية والهامش مترابطان بشكل وثيق ، إلا أنهما ليسا نفس الشيء. كلاهما يصف الاقتراض من أجل التداول في الأسواق المالية ، لكن الرافعة المالية تشير إلى فعل الاقتراض ، بينما الهامش هو المال أو الدين الفعلي الذي أخذه المتداول للاستثمار في الأسواق المالية. نسبة الرافعة المالية هي تمثيل لقيمة المركز فيما يتعلق بمبلغ الاستثمار المطلوب ، (على سبيل المثال ، 100: 1) بينما الهامش هو المبلغ الفعلي الذي يحتفظ به الوسيط لإنشاء الرافعة المالية ، والتي يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من الإجمالي وضع. على سبيل المثال ، برافعة مالية 100: 1 يمكنك التحكم في 100 دولار من أصل بهامش 1 دولار فقط (يساوي 1٪).

     
  • هل هناك أي عيوب للرافعة المالية؟

    الرافعة المالية هي أداة مالية معقدة للغاية ويجب احترامها على هذا النحو. بينما يبدو الأمر رائعًا من الناحية النظرية ، يمكن أن يكون الواقع مختلفًا تمامًا بمجرد أن يدرك التجار أن الرافعة المالية لا تؤدي إلى تضخيم المكاسب فحسب ، بل إنها تضخم الخسائر أيضًا. أي تداول باستخدام الرافعة المالية التي تتحرك ضد المتداول ستؤدي إلى خسارة أكبر بكثير مما كانت ستحدث بدون استخدام الرافعة المالية. لهذا السبب يوصى بالحذر حتى يتم اكتساب المزيد من الخبرة في الرافعة المالية. يمكن أن يؤدي هذا إلى مهنة تجارية أطول وأكثر ازدهارًا.

     

مواضيع أخرى قد تهمك: