ما هو التكوين المثالي للمحفظة؟

تكوين المحفظة المثالي هو الذي يتوافق مع رغبتك في المخاطرة ويتوافق مع أفقك الزمني وأهدافك الاستثمارية. لا يوجد تكوين محفظة مثالي لجميع المستثمرين.

مكونات المحفظة الاستثمارية ونماذج توزيع الأصول

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الاستثمارات التي قد تتكون من فئات أصول متشابهة أو متنوعة.

عادةً ما تشتمل المحافظ الاستثمارية على فئات أصول رئيسية مثل الأسهم والسندات، ولكنها قد تتجاوز ذلك لتشمل أصولًا مثل العملات الرقمية أو العقارات أو حتى النقد.

يمكن للمستثمرين إدارة محافظهم الخاصة أو أن يكون لديهم مديرو أموال أو غيرهم من المهنيين يديرونها نيابة عنهم.

أيضًا، يختار المستثمرون ما يجب تضمينه في محافظهم اعتمادًا على عوامل مختلفة مثل الرغبة في المخاطرة وتفضيلات الاستثمار.

من المهم للمستثمرين أن يفهموا النسبة الصحيحة من رأس المال لتخصيصها لمختلف الأصول في محافظهم المالية من أجل تحقيق المستوى المطلوب من ملف المخاطر بالإضافة إلى التقلبات وطموحات الاستثمار.

افتح حسابًا مع AvaTrade وقم ببناء محفظتك الاستثمارية اليوم!

انضم الآن أو جرب الحساب المجاني

أنواع المحافظ – نموذج محفظة استثمارية

1. المحفظة الهجومية

المحفظة الهجومية هي تلك التي تسعى إلى تحقيق عوائد عالية وعلى استعداد لقبول المخاطر العالية أيضًا.

ستشهد المحفظة الهجومية عادة تقلبات عالية.

تتضمن بعض الاستثمارات عالية المخاطر أسهم وأصول النمو في مراحل مبكرة مثل العملات المشفرة.

تشمل بعض أسهم النمو في المراحل المبكرة شركات التكنولوجيا التي من المتوقع أن تنمو أرباحها النهائية بوتيرة متسارعة في المستقبل. أثبتت العملات الرقمية، مثل Bitcoin و Ethereum ، أنها متقلبة للغاية أيضًا.

عندما يتعلق الأمر بالتخصيص الهجومي للمحفظة، فمن المهم أن يكون لديك خطة إدارة مخاطر قوية. يتضمن ذلك الاستخدام المكثف لأوامر وقف الخسارة للحماية من خسائر رأس المال الهائلة وكذلك أوامر جني الأرباح لحجز أو تأمين المكاسب المحققة.

2. المحفظة الدفاعية

المحفظة الدفاعية هي تلك التي تسعى للحفاظ على رأس المال قدر الإمكان.

يتم تحقيق ذلك من خلال تخصيص رأس المال في الغالب للأصول منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد مثل السندات والسلع الاستهلاكية وشركات المرافق والأسهم العسكرية.

تشتهر سندات الحكومات والشركات الكبرى بأنها أصول خالية من المخاطر.

تشمل المواد الاستهلاكية الأساسية تجار التجزئة الرئيسيين؛ توفر شركات المرافق الاحتياجات الأساسية مثل المياه والكهرباء، بينما من المعروف أن الشركات العسكرية تحتفظ بعقود مربحة طويلة الأجل مع الحكومات.

عادة ما يكون أداء هذه الأصول رائعًا في كل من الأوقات الاقتصادية الجيدة والسيئة.

3. محفظة الدخل

محفظة الدخل هي تلك التي تسعى إلى توليد دخل ثابت للمستثمر.

تسعى مثل هذه المحفظة إلى الاستثمارات التي تقدم عائدًا مرتفعًا يمكن التنبؤ به.

تتضمن بعض الاستثمارات التي يجب مراعاتها في مثل هذه المحفظة أسهم توزيعات الأرباح، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، وحسابات التوفير، و MLPs (Master Limited Partnerships) ، وصناديق سوق المال.

الهدف من محفظة الدخل هو توليد دخل كافٍ يمكن للمستثمرين العيش منه.

تعتبر معظم محافظ الدخل ممتازة في توليد الدخل الثابت (Passive Income)، لكن المستثمرين يفقدون أيضًا الفوائد المحتملة للفائدة المركبة على المدى الطويل.

ومع ذلك، يمكن لمحفظة الدخل أن تخدم المستثمرين، مثل المتقاعدين، بشكل جيد للغاية.

4. محفظة المضاربة

المحفظة المضاربة هي تلك التي تنطوي على مخاطر كبيرة، ولكن يمكن أن تولد عوائد غير طبيعية إذا نجحت.

إنها في الأساس محفظة تقامر على نتيجة الاستثمار. غالبًا ما يُنصح بعدم تخصيص أكثر من 10٪ من رأس مال محفظتهم لأنشطة المضاربة.

يمكن أن تحدث فرص المضاربة في أي فئة من فئات الأصول تقريبًا.

على سبيل المثال، في السنوات الأخيرة، كانت هناك فرص مضاربة قصيرة في الأسهم مثل GameStop و AMC Entertainment. كانت هناك أيضًا فرص عملات مشفرة مضاربة في العملات المشفرة مثل Dogecoin. في أسواق مثل العقارات، يمكن أن تحدث فرص المضاربة عندما تكون هناك مبيعات متعثرة للممتلكات من قبل المالكين الأساسيين.

التكهنات الشائعة الأخرى هي الاستثمار الملائكي. لا تهتم المحافظ المضاربة بالقيم الأساسية الأساسية للأصول ولكن بتغيرات أسعارها المحتملة.

في حين أن هناك احتمالية لتحقيق عوائد غير طبيعية، يجب على المستثمرين توخي الحذر دائمًا مع محفظة مضاربة واستخدام رأس المال الذي يمكنهم ورغبة في خسارته تمامًا.

5. المحفظة الهجينة

تسعى المحفظة المختلطة إلى التعرض لمخاطر ومكافآت فئات الأصول المختلفة وأنواعها.

ستحتوي المحفظة المختلطة على نسب محددة من رأس المال المخصص لأصول مختلفة مثل السندات والأسهم والسلع والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والمزيد.

يهدف بشكل أساسي إلى تحقيق التنويع عبر أنواع مختلفة من الفرص المالية.

مع المحفظة المختلطة، يمكن للمستثمرين تحقيق مستوى عرض المخاطر / المكافأة الذي يرغبون فيه.

توفر المحفظة الهجينة قدرًا كبيرًا من المرونة ويمكن تنظيمها لتحقيق مستوى الاستقرار والتقلب الذي يرغب فيه المرء. على سبيل المثال، قد يقرر المستثمر المحافظ بشكل معتدل أن يكون لديه محفظة تتكون من 60٪ من الأسهم و 40٪ من السندات.

بناء المحفظة المثالية

لا يوجد شيء اسمه محفظة مثالية أو خطة استثمار “مقاس واحد يناسب الجميع”.

الاستثمار هو نشاط عملي يتم قياسه من خلال العوائد. يتمتع كل مستثمر بمستوى مقبول من المخاطر والمكافآت.

على هذا النحو، من المهم تحديد تخصيص محفظة الأصول المثالي وفقًا لرغبتك في المخاطرة وأهداف الاستثمار والأفق الزمني.

من الطبيعي أن يخصص المستثمر الجريء المزيد من رأس المال للاستثمارات عالية المخاطر وعوائدها، بينما يجب على المستثمر الذي يكره المخاطرة أن يفكر في الأصول منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد.

يجب على المستثمر الذي لديه أفق زمني قصير، مثل المتقاعد، أن يفكر فقط في الاستثمارات منخفضة المخاطر، في حين أن الشخص البالغ من العمر 25 عامًا والذي لديه أفق زمني أطول قد يفكر في الاستثمارات عالية المخاطر التي لديها إمكانية دفع المزيد في المستقبل.

قد تحدد ظروف السوق السائدة أيضًا نوع تخصيص الأصول الذي قد يختاره المستثمر.

على سبيل المثال، خلال فترات عدم اليقين أو الركود، يعد البحث عن الأصول مثل الأسهم والسندات الدفاعية قرارًا حكيمًا؛ بينما في أوقات الازدهار الاقتصادي، توفر الأصول مثل أسهم النمو قيمة كبيرة في عروض المخاطر المناسبة.

كلمة أخيرة

تكوين المحفظة الاستثمارية وتخصيص الأصول من المهارات المهمة للمستثمرين.

من خلال التخصيص الحكيم لرأس المال بالطريقة الصحيحة، يمكن للمستثمرين بناء محفظة بطريقة تناسب رغبتهم في المخاطرة وتتوافق مع أهدافهم الاستثمارية الشاملة.

لماذا AvaTrade؟

وسيط دولي منظم وموثوق وجدير بالثقة
مركز تعليمي شامل مع تحليل سوق الخبراء اليومي والرؤى
تتضمن شروط التداول أسعارًا شفافة وفروق أسعار تنافسية وتنفيذ سريع للصفقات على جميع الطلبات
موارد تداول حصرية لتعزيز نشاط التداول الخاص بك (Trading Central و AvaProtect و AvaSocial)
فريق دعم عملاء ممتاز ومحترف وسريع الاستجابة