التداول اليومي
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
- تداول
- أسواق
- منصات وأدوات
- تعلم
- من نحن
عندما يقول الناس إنهم “يستخدمون رافعة مالية منخفضة”، فإنهم عادة ما يقصدون أنهم يختارون إعداد رافعة مالية أصغر (على سبيل المثال، 2:1 أو 5:1 بدلاً من شيء أعلى).
قد يكون ذلك خياراً معقولاً، ولكن من المهم توضيح ما الذي سيتغير فعلياً.
يؤثر انخفاض الرافعة المالية بشكل رئيسي على مقدار الهامش الذي تحتاجه لفتح مركز.
لذا، مع الرافعة المالية المنخفضة، تحتاج عمومًا إلى المزيد من الأموال المتاحة لإجراء نفس الصفقة.
لا يعني انخفاض الرافعة المالية بالضرورة انخفاض المخاطر. فالمخاطر لا تزال تنبع من حجم مركزك (حجم مركزك) ومدى تحرك السوق.
طريقة بسيطة للتفكير في الأمر:
ولهذا السبب يمكن أن يقول متداولان إنهما يستخدمان “رافعة مالية منخفضة”، لكن لديهما مستويات مخاطر مختلفة تمامًا – لأن أحدهما قد يتداول بحجم مركز متواضع والآخر قد يستخدم ببساطة رافعة مالية منخفضة مع المبالغة في حجم الصفقة.
هذا هو الجزء الذي يزيل معظم الالتباس. الرافعة المالية وحجم المركز والمخاطر أمور مترابطة، لكنها ليست الشيء نفسه.
تؤثر الرافعة المالية على مقدار الهامش الذي تحتاجه لفتح صفقة.
يتعلق التمويل بالتمويل ، وليس بما إذا كان المركز “آمناً” أم لا.
حجم المركز هو المحرك الحقيقي لما يحدث لأرباحك وخسائرك عندما يتحرك السعر.
إذا كانت انكشافاتك كبيرة، فإن تحركًا طفيفًا في السعر يمكن أن يعني ربحًا أو خسارة كبيرة – بغض النظر عما إذا اخترت رافعة مالية منخفضة أو رافعة مالية عالية لفتحها.
تتضح المخاطر بمجرد الإجابة على سؤالين:
إذا لم تحدد نقطة الخروج، فقد يصبح خطرك بسهولة “مهما قرر السوق”.
إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان مركزك “كبيرًا جدًا”، فتدرب على تحديد وقف الخسارة وتحديد حجم الصفقة، بحيث تكون الخسارة المحتملة مبلغًا صغيرًا ومخططًا له – التداول التجريبي هو مكان جيد لاختبار هذه العملية.
دعونا نوضح هذا الأمر من خلال سيناريو بسيط. الأرقام توضيحية، لكن المنطق هو نفسه في التداول الحقيقي.
والآن شاهد ما سيتغير عندما تتغير الرافعة المالية.
لذا يمكنك فتح مبلغ 10000 جنيه إسترليني من التعرض مع وضع 100 جنيه إسترليني فقط كهامش، مما يترك 900 جنيه إسترليني كأموال حرة (قبل أي حركة في الربح والخسارة).
هنا، يستخدم نفس المركز البالغ 10000 جنيه إسترليني كامل مبلغ 1000 جنيه إسترليني كهامش (مرة أخرى، قبل أي حركة في الربح والخسارة).
افترض أن السوق يتحرك ضدك بنسبة 1% .
تكون الخسارة متساوية في كلا السيناريوهين لأن حجم المخاطرة متساوٍ. ما يتغير هو مقدار “الهوامش” المتاحة حول المركز.
بمبلغ 1000 جنيه إسترليني ونسبة ربح 100:1 ، فإن الحد الأقصى للرأس المال الاسمي الذي يمكنك فتحه (ببساطة) هو حوالي:
يمثل انخفاض بنسبة 1% على مبلغ 100,000 جنيه إسترليني ما يلي:
لذا، فإن نفس التحرك “الصغير” في السوق قد يُفلس الحساب إذا كان حجم المركز كبيرًا جدًا. ولهذا السبب، فإن الرافعة المالية ليست هي الخطر بحد ذاتها، بل المخاطرة تكمن في التعرض المفرط للمركز .
إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تقوم فيها بتحويل الرافعة المالية إلى نتائج نقدية حقيقية، فتدرب على تحديد حجم المركز وحساب “ماذا تعني حركة بنسبة 1٪ بالنسبة لي؟” في حساب تجريبي قبل التداول الحقيقي.
بمجرد أن تفهم الفرق بين الرافعة المالية والتعرض للمخاطر، تصبح الخطوة التالية بسيطة: توقف عن تحديد حجم الصفقات بناءً على “مقدار الهامش الذي لديك” وابدأ في تحديد حجمها بناءً على مقدار الخسارة التي ترغب في تحملها إذا كنت مخطئًا .
هذا ما يجعل الرافعة المالية المنخفضة عملية، وليست مجرد نظرية.
يتمثل أحد الأساليب الشائعة التي تناسب المبتدئين في المخاطرة بنسبة صغيرة وثابتة من حسابك في كل عملية تداول (على سبيل المثال، من 0.5٪ إلى 1٪ ).
بحساب قيمته 1000 جنيه إسترليني :
أنت في الأساس تحدد “حدًا للألم” لكل صفقة لن يعرقل عملية اتخاذ القرار لديك.
هذا هو مستوى التوقف (أو نقطة التحقق). لا داعي للمبالغة في التفكير، لكنك تحتاج إلى شيء ملموس.
مثال:
إليكم العلاقة البسيطة:
باستخدام مثالنا:
إذن، حجم الموضع النظري هو:
المعنى: إذا قمت بتحمل مخاطر بقيمة 2000 جنيه إسترليني وتحرك السوق بنسبة 0.5٪ ضدك، فإن الخسارة تبلغ حوالي 10 جنيهات إسترلينية .
إذا كنت تستخدم رافعة مالية بنسبة 10:1 ، فإن مركزًا بقيمة 2000 جنيه إسترليني سيتطلب تقريبًا ما يلي:
لذا، لستَ مُجبراً على “استغلال” الحد الأقصى للحساب. أنت تختار حجم مركز يتناسب مع مستوى المخاطرة الذي تتحمله، وإعدادات الرافعة المالية تُحدد فقط مقدار الهامش الذي يُجمّده هذا المركز.
يساعدك تحديد حجم الصفقة بناءً على المخاطر على تجنب “خطأ الرافعة المالية المنخفضة” الأكثر شيوعًا: استخدام إعداد رافعة مالية متحفظ ولكن مع ذلك اتخاذ مركز كبير جدًا لدرجة أن تحرك السوق العادي يخلق ضربة كبيرة.
إذا كنت تريد روتينًا بسيطًا، فجرب هذا على الحساب التجريبي: اختر مبلغ المخاطرة (على سبيل المثال 10 جنيهات إسترلينية)، واختر مسافة وقف الخسارة (على سبيل المثال 0.5٪ أو 1٪)، واحسب حجم المركز قبل تنفيذ الصفقة.
يمكن أن تُسهّل الرافعة المالية المنخفضة إدارة الصفقات، لكنها لا تُغني عن الأساسيات. يُعدّ أمر وقف الخسارة أحد هذه الأساسيات، لأنه يُحوّل عبارة “أتمنى أن تنجح هذه الصفقة” إلى “أعرف ما أُخاطر به”.
تؤثر الرافعة المالية على هامش الربح. يحدد أمر وقف الخسارة النقطة التي تخرج عندها إذا أثبت السوق خطأ توقعاتك.
بدون خطة الخروج تلك، يمكن أن يتوسع خطرك إلى ما هو أبعد بكثير مما كنت تنوي، خاصة في الأسواق السريعة.
طريقة بسيطة لصياغة الأمر:
إنهما يعملان بشكل أفضل معاً.
تُعدّ أوامر وقف الخسارة مفيدة، لكنها لا تضمن سعرًا دقيقًا في جميع الحالات. وهناك عدة أسباب لذلك:
ليس الهدف من هذا الكلام تخويفك. إنما هو السبب العملي وراء اختلاف عبارة “لديّ حدّ للخسارة” عن عبارة “خسارتي دائماً هي س بالضبط”.
إذا كنت تستخدم رافعة مالية أقل، فعادةً ما يكون لديك مجال أكبر للقيام بذلك بشكل صحيح:
إذا كنت غير متأكد مما إذا كانت أوامر وقف الخسارة ضيقة للغاية، فتدرب على وضعها على مسافات مختلفة في حساب تجريبي وشاهد عدد المرات التي قد تؤدي فيها تقلبات الأسعار العادية إلى خسارتك.
عندما تتداول بالهامش، يقوم وسيطك بالتحقق من شيء واحد في الخلفية: هل لا يزال لديك أموال كافية لدعم المراكز التي قمت بفتحها؟
إن “نداء الهامش” هو في الأساس علامة تحذيرية على أن أموالك المتاحة قد انخفضت لأن الصفقة تتحرك ضدك (أو لأن متطلبات الهامش قد زادت).
هذا لا يعني أنك فعلت شيئًا “خاطئًا”، ولكنه يعني أن هامش الأمان لديك أصبح أرق.
إذا استمرت الخسائر في التراكم وانخفض هامشك المتاح بشكل كبير، فقد يبدأ الوسيط بإغلاق المراكز تلقائيًا لتقليل المخاطر ومنع تفاقم العجز في الحساب. ويُشار إلى هذا الإجراء عادةً باسم إغلاق الهامش .
عملياً، قد يبدو الأمر كالتالي:
يمكن أن يقلل انخفاض الرافعة المالية من احتمالية التصفية القسرية لأنه يثبط التعرض المفرط للمخاطر .
إذا كانت أحجام التداول المعتادة لديك أصغر، فمن غير المرجح أن تدفع ضوضاء السوق العادية حسابك إلى حدث هامشي.
لكن الرافعة المالية المنخفضة ليست درعاً واقياً. فإذا تحملت مخاطر كبيرة (أو تجنبت استخدام أوامر وقف الخسارة)، فقد تواجه ضغطاً على الهامش.
غالباً ما يكون استخدام الرافعة المالية المنخفضة مناسباً عندما ترغب في تجربة تداول أكثر هدوءاً، ولكنه ليس بالضرورة الخيار الأفضل لكل أسلوب.
الفكرة الرئيسية واضحة: اختر الرافعة المالية لدعم خطة إدارة المخاطر الخاصة بك، وليس لتوسيع حجم مركزك.
إذا كنت غير متأكد مما يناسبك، فجرب نفس فكرة التداول على حساب تجريبي بإعدادين مختلفين للرافعة المالية – ثم قارن كيف يبدو استخدام الهامش واتخاذ القرارات، وليس فقط الربح والخسارة.
لا يُعتبر استخدام الرافعة المالية المنخفضة “مُحافظاً” إلا إذا تحكمت أيضاً في حجم المراكز ونقاط الخروج. وهذه هي الأخطاء التي تُفقد هذه الميزة:
يُنظر إلى الرافعة المالية المنخفضة على أنها قيد يمكن أن يساعدك على البقاء منضبطًا – ولكن فقط إذا قمت بإقرانها بحجم معقول للمراكز وخطة خروج واضحة.
إذا كنت ستتذكر ثلاثة أشياء، فاجعلها هذه الأشياء:
عند استخدامها بهذه الطريقة، لا تُعتبر الرافعة المالية المنخفضة “مفتاح أمان”. إنها طريقة عملية للحد من إغراء المبالغة في حجم التداول وللحفاظ على اتساق قرارات التداول.
قد يساعد ذلك في تقليل ضغط الهامش والحد من المراكز الكبيرة، ولكنه لا يزيل المخاطر. فحجم المركز (التعرض) والتقلبات لا يزالان يحددان مقدار الربح أو الخسارة.
نعم. لا تمنع الرافعة المالية المنخفضة أحداث الهامش إذا كان حجم المركز كبيرًا جدًا، أو تحرك السوق بشكل حاد، أو لم يتم استخدام أوامر وقف الخسارة (أو لم يتم تنفيذها كما هو متوقع بسبب الفجوات/الانزلاق).
ليس دائماً. تساعد أوامر وقف الخسارة في إدارة المخاطر، ولكن الأسواق السريعة والفجوات والانزلاق السعري قد تعني أن سعر التنفيذ يختلف عن مستوى وقف الخسارة الخاص بك.
ابدأ بتحديد المبلغ الذي ترغب في خسارته في الصفقة (مبلغ ثابت بالجنيه الإسترليني أو نسبة مئوية من حسابك)، ثم اختر مسافة وقف الخسارة، ثم حدد حجم المركز بحيث يساوي وقف الخسارة المخاطرة المخطط لها.
** تنويه: على الرغم من بذل العناية اللازمة في جمع المحتوى المذكور أعلاه، إلا أنه يبقى مادة إعلامية وتثقيفية فقط. ولا يُعد أيٌّ من المحتوى المقدم بمثابة نصيحة استثمارية بأي شكل من الأشكال.
سجل للحصول على حساب تداول الآن لدخول الأسواق،
أو جرب حسابنا التجريبي الخالي من المخاطر.
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 0 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة