التداول اليومي
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
- تداول
- أسواق
- منصات وأدوات
- تعلم
- من نحن
الاقتصاد السلوكي هو تخصص يدرس كيفية تأثير العوامل النفسية على صنع القرار الاقتصادي في كل من الأفراد والمؤسسات. يتناقض الاقتصاد السلوكي دائمًا مع الاقتصاد الكلاسيكي الجديد، والذي يقوم على افتراضات أن الناس سيكونون دائمًا عقلانيين في اتخاذ قراراتهم، واتخاذ أفضل الخيارات لمصالحهم ، وكذلك تعديل أفكارهم ومعتقداتهم عند مواجهتهم بمعلومات جديدة.
ومع ذلك ، يعتقد الاقتصاديون السلوكيون أن الناس يرتكبون أخطاء منهجية وغالبًا ما يميلون إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية بناءً على تفضيلاتهم غير المستقرة أو بيئتهم. باختصار، يعتبر الاقتصاد السلوكي الناس بشرًا يمكن لعواطفهم أو ميولهم أو تحيزاتهم أن تؤثر على صنع القرار في الجوانب الاقتصادية. بقبول هذا الواقع، يمكن دمج الحقائق النفسية للإنسان في نماذج اقتصادية مختلفة.
افتح حسابًا تجريبيًا لممارسة ما تعلمته أو حساب حقيقي لبدء التداول اليوم!
العقلانية المقيدة هي فكرة أن يتخذ الناس قرارات عقلانية ولكن في حدود قدراتهم العقلية والمعلومات المتاحة لهم. تشمل القيود الأخرى الوقت المتاح لاتخاذ القرارات أو صعوبة المشكلة. الأشخاص الذين يحدون من العقلانية ليسوا “سادة العقلانية” أو صناع القرار المثاليين. بدلاً من ذلك، يُنظر إليهم على أنهم “مُرضون” – فهم يبحثون عن حل مُرضٍ بدلاً من الحل الأمثل. بمعنى آخر، يتخذون قرارًا جيدًا بما يكفي وليس بالضرورة أفضل خيار ممكن.
لا يمتلك القائمون على الإرضاء عمومًا جميع المعلومات المطلوبة لاتخاذ قرار عقلاني بحت، أو قد لا يكلفون أنفسهم عناء أخذ الوقت والجهد اللازمين لجمع المعلومات ذات الصلة. هذا يعني أنه من المحتمل أن يتخذوا قرارات بناءً على ضغط الأقران، أو الأعراف المجتمعية، أو الحشد، أو حتى الغرائز. على سبيل المثال، قد يمر شخص ما بمحل بقالة ويقرر شراء البيض لأنه قد تم وصفه بأنه “لم يكن داخل الأقفاص”. هذا قرار يرضي أخلاقهم أو قيمهم الأخلاقية، ولكن قد لا يأخذ الشخص الوقت الكافي للتاكد ما إذا كان المصطلح “بدون قفص” ينطبق على أن “الدجاج كان حُر”. قد لا يعرف الشخص حتى ما تعنيه الكلمات حقًا. ومع ذلك، من المهم الإشارة إلى أن العقلانية المحدودة ليست غير عقلانية لأن الشخص يحاول اتخاذ قرار منطقي قدر الإمكان، ولكن هناك بعض القيود. مثال آخر هو عندما يقوم شخص ما باستيراد سيارة في بلد يحدد سنة التصنيع. في هذه الحالة، هناك قيود زمنية، وقد ينتهي الأمر بالشخص إلى اتخاذ قرار سريع في محاولة للتغلب على الموعد النهائي المحدد.
نظرية الاحتمالات هي نظرية تحاول وصف سلوك الأفراد عند مواجهة خيارات الاحتمال. تمت مناقشتها لأول مرة من قبل دانيال كانيمان وعاموس تفرسكي في عام 1979 وحصلت على جائزة نوبل في الاقتصاد في عام 2002 ، لكنها مشتقة من نظرية كره الخسارة. تشرح النظرية أنه عند مواجهة خيار الخسارة أو الكسب، يميل الناس إلى إعطاء وزن أكبر للنتائج المؤكدة مقارنة بالنتائج المحتملة فقط. هذا هو عنصر معين من النظرية.
تشير نظرية الاحتمالات أيضًا إلى أن الناس بشكل عام يكرهون الخسارة. هذا يعني أنهم يكرهون الخسائر أكثر مما يرغبون في الحصول على قدر مماثل من الربح. هذا هو الجانب الانعكاسي للنظرية. يوضح أن الناس يرون المخاطر التي تنطوي عليها المكاسب والخسائر بشكل مختلف. عند تقييم المكاسب، يفضل الناس عمومًا مكاسب صغيرة معينة على المكاسب المحتملة الكبيرة.
على سبيل المثال، عند تقديم الخيار الأول لتحقيق ربح مضمون بنسبة 10٪ في استثمار واحد وتحقيق ربح بنسبة 40٪ وهو أمر محتمل ، يميل الأشخاص إلى اختيار الخيار الذي لا ينطوي على مخاطر. ولكن عند تقييم الخسائر، يفضل الناس الخسائر الأكبر المحتملة (هناك فرصة لتجنب الخسارة) على الخسائر الصغيرة المضمونة. وفقًا لنظرية الاحتمالات، يميل الأشخاص إلى اتخاذ القرارات اعتمادًا على عناصر المخاطرة واليقين للخيارات الموضوعة على الطاولة.
اشتهرت نظرية Nudge من قبل ريتشارد ثالر وكاس سنشتاين في عام 2008 ، وتقترح أن سلوك الناس يمكن أن يتأثر بالاقتراحات والتعزيزات الإيجابية، حتى بدون تقديم أي فوائد اقتصادية أو عدم السماح بالبدائل الأخرى. تعتبر النظرية أن البشر معرضون لارتكاب أخطاء منهجية، ولكن يمكن التأثير عليهم لتغيير سلوكياتهم لتحقيق أقصى فائدة.
لكي يكون للتنبيهات التأثير المطلوب، يجب أن يكون هناك سلوك إيجابي يحتاج إلى التشجيع، ويجب أن يكون السلوك الجديد مفيدًا في النهاية للأشخاص المستهدفين. على سبيل المثال، يمكن تشجيع شخص غير لائق على الانضمام إلى صالة الألعاب الرياضية إذا كان يفرض رسومًا أسبوعية بدلاً من الرسوم الشهرية، على الرغم من أن التكلفة الإجمالية هي نفسها.
تم استخدام نظرية التنبيه من قبل الحكومات في مجالات مثل التضمين الطوعي في خطط التقاعد. هناك أيضًا تطبيقه في الصناعة الاستهلاكية، حيث يمكن للشركات على سبيل المثال “حث” الأشخاص على شراء منتجات تكميلية (زيادة المبيعات)؛ أو، كما هو الحال في صناعة الأغذية، تشجيعهم على شراء بدائل صحية.
فيما يلي بعض المفاهيم الأساسية للاقتصاد السلوكي، بالإضافة إلى بعض الأمثلة على علم الاقتصاد السلوكي:
الاستدلال هو اختصارات عقلية توجه الناس عند اتخاذ القرارات الاقتصادية. يرغب الناس عمومًا في اتخاذ قرار جيد، لكنهم لا يريدون حقًا أن يأخذوا الكثير من الوقت أو الجهد لاتخاذ القرار. يمكن أن يساعد الاستدلال الناس على الوصول إلى قرار جيد بما فيه الكفاية، ولكن ليس بالضرورة الأفضل. ومع ذلك، يمكن لبعض الاختصارات العقلية أن تحد من قدرة الناس على اتخاذ القرارات المثلى من أجل سعادتهم أو نجاحهم. تشمل الأمثلة المحاسبة العقلية والرسو وسلوك القطيع.
بصرف النظر عن الاستدلال، يمتلك الأشخاص أيضًا بعض التحيزات والمغالطات المعرفية التي قد تقودهم إلى قرارات معينة ستؤثر عليهم سلبًا. تشمل الأمثلة تحيز الحداثة ومغالطة المقامر وتحيز التأكيد.
تعرف على المزيد حول التحيزات المعرفية وكيف يمكن أن تؤثر على نشاط التداول الخاص بك.
يدرس الاقتصاد السلوكي تأثير علم النفس على سلوك المستثمرين والمحللين الماليين، وكذلك عواقب مثل هذا السلوك في الأسواق المالية. كمجموعة فرعية من الاقتصاد السلوكي، يقر التمويل السلوكي بأن المستثمرين قد لا يتصرفون دائمًا كعقلانية، وأن سلوكياتهم لديها القدرة على تحقيق نتائج غير متوقعة في الأسواق المالية.
يمكن استخدام الاقتصاد السلوكي لشرح سيناريوهات معينة للسوق مثل الارتفاع غير الطبيعي في الأسعار، وفقاعات سوق الأسهم، والارتفاعات الكبيرة في الأسعار. يمكن أن يساعد أيضًا في فهم سلوك المشاركين في السوق في أحداث مثل النشرات الإخبارية عالية التأثير.
الخرافة الأولى: “إذا انتظرتُ لفترة كافية، سينقلب السوق لصالحي.”
الحقيقة: قد تستمر الأسعار في الاتجاه المعاكس لفترات طويلة. أوامر وقف الخسارة المُحددة مسبقًا تحميك من الخسائر الفادحة.
الخرافة الثانية: “سلسلة من المكاسب تعني أنني فهمت السوق تمامًا.”
الحقيقة: النجاح قصير الأجل غالبًا ما يكون محض صدفة. الثقة المفرطة بعد بضعة مكاسب قد تؤدي إلى صفقات ضخمة ومحفوفة بالمخاطر.
الخرافة الثالثة: “أحتاج فقط إلى قراءة المعلومات التي تؤكد وجهة نظري.”
الحقيقة: البحث عن أدلة تُفنّد وجهة نظري يساعدك على اتخاذ قرارات أكثر توازنًا وعقلانية.
الخرافة الرابعة: “إذا كان الجميع يشترون، فسأفوت الفرصة إذا لم أنضم إليهم.”
الحقيقة: غالبًا ما يعني اتباع القطيع الدخول في الصفقات متأخرًا جدًا. الانضباط والتخطيط يتفوقان على ردود الفعل العاطفية.
قبل القيام بأي عملية تداول، قم بإجراء هذا الفحص الذاتي السريع. فهو يساعدك على اكتشاف التحيزات الخفية والحفاظ على قراراتك عقلانية:
حوّل التداول المنضبط إلى عادة – تدرب على هذه الخطوات في حساب تجريبي من AvaTrade وحقق الاتساق في استراتيجيتك.
تُظهر الخيارات بين الاحتمالات المحفوفة بالمخاطر عدة آثار واسعة النطاق تتعارض مع المبادئ الأساسية لنظرية المنفعة المتوقعة… على وجه الخصوص، يُقلل الناس من شأن النتائج التي تكون احتمالاتها أقل عمومًا من احتمالاتها المقابلة… وقد يُسهم المبالغة في تقدير الاحتمالات المنخفضة في جاذبية كل من التأمين والمقامرة. هذه هي الورقة البحثية الأساسية التي تُقدم مفهوم النفور من الخسارة والتأطير: فالخسائر تُؤلم أكثر من المكاسب ذات الحجم نفسه.
“تدعم أدلتنا التجريبية الأكثر إثارة للدهشة وجهة النظر القائلة بأن الثقة المفرطة تؤدي إلى التداول المفرط … الأسر التي تتداول أكثر … تكسب أقل بكثير من تلك التي تتداول أقل أو تتبع نهجًا أكثر انضباطًا.”
“وجدت تقديرات λ التي أجراها تفيرسكي وكاهنمان (1992) دليلاً على المبالغة الكبيرة في تقدير الخسائر في الاختيار المحفوف بالمخاطر (λ = 2.25).”
يمكن للاقتصاد السلوكي أن يساعد الناس على فهم كيف يمكن لعلم النفس أن يؤثر على صنع القرار. من خلال إدراك نقاط ضعفهم العقلية، يصبح الناس أكثر قدرة على اتخاذ قرارات أفضل بمرور الوقت.
افتح حسابًا تجريبيًا لممارسة ما تعلمته أو حساب حقيقي لبدء التداول اليوم!
الاقتصاد السلوكي هو دراسة كيفية تأثير العوامل النفسية على صنع القرار الاقتصادي بين الأفراد والمؤسسات.
التمويل السلوكي هو دراسة كيفية تأثير علم النفس على سلوك المستثمرين والمحللين الماليين ، فضلاً عن عواقب مثل هذا السلوك في الأسواق المالية.
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 0 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة
التداول للمبتدئين • 1 دقيقة